我的答案是：办融资服务的材料，按四段攒最省事，一次交齐比补三回快。有泉州晋江一家民营企业的老板问我，该准备什么。我给他列了四段，他看完说这个顺序对，他之前就是东交一点西交一点。他自己划掉一半，剩下那一半才是真要办的事，这一步比多跑三家强。
第一段：能公开的全列一遍
有老板一口气提了十几个需求，我们问完他说这不是他想要的。后来我改问一句，把能公开的都列一遍让他自己勾。他自己划掉一半，剩下那一半才是真要办的事。泉州做外贸和内贸的都问过这个问题，答案都一样：先把公开的列一遍。资质这条我们从不含糊，接了资质不齐的业务，后面全是麻烦。
第二段：最常缺的两样
缺的往往不是营业执照，是银行流水和纳税记录。这两样不用别人告诉你在哪找，自己翻一晚上就有。泉州南安和惠安那边做石材和石雕的厂子，这两样最常拖时间。这两个地方的企业主习惯用微信群，通知和红包混在一起，要找一份材料得往上翻很久。
第三段：报价单别压在抽屉里
有个老厂把报价单压在抽屉里，第三年还在用。我们建议归到一个文件夹，文件名写上日期和对方名字。这个办法土，但管用。翻抽屉那半天省下来够请一顿饭。翻抽屉那半天省下来够请一顿饭这话我常跟老板说。有客户第一次交材料缺了三份，补交花了两周，比一开始就齐慢得多。
第四段：资质这条线不能越
金融类项目资质不齐我们不接，这是筛选客户的门槛。把资质核清楚再往下走，比走到一半被退回来省事。这条我们跟客户讲过很多次，态度一直一样。文件名的写法统一了，换人接手时就不用问东问西。材料量大的时候，做个线上受理页是有用的，省的主要是跑腿。
办融资服务的常见疑问
材料要准备多久？
资料齐的话一周能整理完。缺流水或纳税记录就不好说，先把这两样补上再谈。
个体户能不能办？
要看对接的机构怎么认定。有些产品要公司，有些个体户也行，先问清再准备。
要不要做线上受理？
材料量大的机构值得做。线上受理省的是跑腿，实际材料一份都不能少。
四段攒齐再交
四段都齐了再交。泉州信服无限做泉州企业服务，我们服务过 160+ 深度合作企业。定制类的需求清楚了我们才报价，价格一案一价。
有一条：材料清单要留版本。改了哪一版、为什么改，都记一句。